Para Aseguradoras, Brokers, Promotores o Agentes
Una plataforma que puede trabajar mano a mano con tu equipo para acelerar las ventas e hiperautomatizar tu operación.
InsurMind
Núcleo compartido
Tus agentes y tu equipo trabajan sobre un mismo núcleo, y ese núcleo habla con los sistemas que ya usas.
Heroku
Claude Platform
N8N
Meta
Venta, y la operación que la sostiene: cartera, servicio y administración. Por encima de todas, una capa que mide y controla. Nueve agentes IA sobre el mismo core.
Agente IA · Ventas
Cotizar, resolver dudas, capturar datos —incluyendo imágenes—, ofrecer descuentos, comparar ofertas de la competencia y emitir pólizas. Dar seguimiento a oportunidades detenidas.
Agente IA · Facturación
Generar y enviar comprobantes de las pólizas con los datos fiscales del cliente, bajo las reglas de la aseguradora.
Agente IA · Conciliación
Cruzar pagos recibidos con recibos emitidos, identificar diferencias y conservar la evidencia de cada caso.
Agente IA · Cobranza
Enviar recordatorios de pago, facilitar enlaces de pago y consultar el estado de los recibos.
Agente IA · Renovación
Identificar vencimientos y preparar cotizaciones para facilitar la renovación de las pólizas.
Agente IA · Recuperación
Ejecutar campañas para recuperar cartera vencida o cancelada, retomando los datos conocidos del cliente.
Agente IA · Atención
Resolver dudas sobre la póliza, enviar documentos y atender solicitudes de cambios. Orientar al canal de la aseguradora en caso de siniestro.
Agente IA · Analítica
Medir la inversión de las campañas, la conversión y el embudo comercial para identificar qué canales generan negocio.
Agente IA · Supervisión
Revisar conversaciones, excepciones y evidencias para detectar incidencias y facilitar la intervención del equipo.
Desde una sola vista, el equipo entiende qué objetivo persigue cada agente IA, qué está ejecutando y qué casos necesitan intervención.
Vista demostrativa del centro de control de InsurMind.
Este es el pulso de tu negocio. Identifica oportunidades, sigue a tus agentes IA y decide dónde actuar.
Conoce su misión, la actividad de la operación y dónde necesitan atención.
Atiende a los prospectos, reúne los datos para cotizar y los acompaña hacia la emisión y el pago de su seguro.
Retoma el contacto con prospectos de campañas de recuperación para reabrir la conversación y acercarlos a una nueva cotización.
Indicadores de la operación al corte observado; no son datos en tiempo real.
168 oportunidades por emitir. Revisa a los prospectos que ya mostraron intención de compra.
Vista por landing, responsable y canal, con el origen visible en el panel.
Una vista para que tu equipo lea el recorrido comercial y decida dónde actuar: reglas de seguimiento, recordatorios de pago, descuentos y campañas. La pantalla siguiente es una propuesta con datos ficticios, no un panel en vivo.
Los porcentajes indican el paso entre etapas de una cohorte ficticia; las tarjetas muestran casos ficticios en su etapa actual.
Desliza horizontalmente para recorrer las seis etapas →Consulta iniciada; pendiente de cotizar.
Solicita opciones de cobertura.
Ya recibió una propuesta.
Pregunta por la cobertura.
Respondió; falta información.
Quiere revisar las opciones.
Recopilación en curso.
Documentos por validar.
Pendiente de pago.
En espera de confirmación.
Cobro confirmado en la escena.
Seguimiento posterior a la venta.
Maqueta del reporte Kanban de la plataforma. Porcentajes, tarjetas y conversaciones ficticios. Las cápsulas indican el paso entre etapas; cada tarjeta aparece una vez en su etapa actual.
Cotiza, captura los datos, resuelve las dudas y emite la póliza sin salir de la conversación. A la derecha, lo que ve el cliente en cada etapa.
Ventas Cotizamos pólizas
La cotización, entregada en la conversación.
Captura de datos para la emisión.
Responde con la cifra de esa cotización, no con una genérica.
Lectura de la tarjeta de circulación y emisión.
El agente IA lleva la conversación. En cualquier momento alguien de tu equipo puede tomarla para empujar la venta o resolver lo que solo una persona resuelve, y soltársela de vuelta al agente IA.
Adela entra en el hilo que ya existe. No empieza una conversación nueva ni pide al cliente que repita nada.
Desde el mismo panel, con los mensajes sugeridos a mano. El cliente ve su nombre, no una cuenta distinta.
La conversación vuelve al agente IA, que sigue desde donde la persona la dejó.
Hable con uds por telefono para comentarles mi caso en particular sobre la renovación de mi póliza.12:02
Sin respuesta del equipo todavía.
Adela tomó la conversación
Adela · RenovacionesHola Juan Carlos, soy Adela del equipo especial de renovaciones. Voy a revisar tu caso y regreso a la brevedad.12:03
Adela · RenovacionesListo Juan Carlos, tu renovación quedó desbloqueada y ya puedes disfrutar de tu poliza con tranquilidad.12:07
Adela liberó la conversación. El agente IA retoma el hilo
Muchas gracias de verdad fue de mucha ayuda!12:08
Agente IADe qué Juan Carlos estamos para servirte.12:08
Toma esta conversación para poder responder.
Escribe tu mensaje… («/» para respuestas rápidas)
Enviar mensajeRecordatorio MSI¡Hola! 🙂 Solo para recordarte: tu cotización la puedes pagar a meses sin…
Precio preferencial + pedir nombre¡Hola! 🙂 Solo para recordarte: tu cotización hoy tiene un precio preferencial si l…
Check-in general¡Hola! 🙂 ¿que te parece la cotización? ¿Quieres conocer otras opciones o modalidades…
El recibo tiene fecha, así que el aviso también. El agente IA escribe antes de que venza, entrega la liga de pago en la misma conversación y deja de insistir en cuanto el recibo queda pagado.
Cada hito se enciende o se apaga por separado, y todos salen a las nueve de la mañana. Si el cliente pide dejar de recibirlos, deja de recibirlos.
Una póliza que vence sin que nadie avise es una póliza perdida. El agente IA detecta el vencimiento, prepara la cotización con los datos que ya tiene y la pone delante del cliente antes de que se quede sin cobertura.
El cliente no tiene que buscar nada ni volver a dar sus datos: la conversación llega con la renovación hecha.
Clientes que cancelaron por falta de pago o a los que se les terminó la vigencia. El agente IA los vuelve a cotizar con lo que ya sabes de ellos y les escribe, uno a uno, en una campaña que tu equipo lanza y mide.
La campaña se inicia, se pausa y se reanuda desde la plataforma. Cada cliente recibe un solo intento.
Hasta dónde cubre, cuándo vence, qué deducible tiene, dónde está el PDF. Son las preguntas que llenan el teléfono de tu equipo, y el agente IA las contesta leyendo la póliza de ese cliente, no un folleto genérico.
Cuando la pregunta se sale de ahí, la conversación pasa a tu equipo con todo el contexto, y vuelve al agente IA cuando se resuelve.
Hoy los datos fiscales se recogen en la conversación de venta y viajan con la emisión. El agente IA de Facturación cierra el círculo: genera el comprobante de cada póliza con esos datos y lo entrega por el mismo canal, bajo las reglas de la aseguradora.
Esta pieza está por construir. Lo que ya funciona hoy es la captura de los datos fiscales durante la venta.
El agente IA baja las pólizas y sus recibos, los cruza con los pagos que entraron y deja cada parcialidad con un estado que se puede defender: pagada, pendiente, o con la diferencia señalada y su evidencia.
| Póliza | Parcialidad | Cobro | Estado |
|---|---|---|---|
| POL-•••• | 1 de 12 | 05 oct | Pagada |
| POL-•••• | 2 de 12 | 05 nov | Pendiente |
| POL-•••• | 3 de 12 | 05 oct | Solo intentos rechazados |
| POL-•••• | 1 de 4 | 12 sep | Promesa de pago |
| POL-•••• | 4 de 12 | 05 ago | Requiere revisión |
Cuando un pago no cuadra con ningún recibo, el caso queda marcado con su evidencia en vez de desaparecer en una hoja de cálculo.
No basta con contar leads. El agente IA cruza lo que inviertes con lo que acaba en póliza pagada, canal por canal, para que sepas dónde poner el siguiente peso.
Las seis etapas son las del embudo real de la plataforma. En cada una se ve cuántos se caen, que es lo que dice dónde está el problema.
Una bandeja ordenada por quien más lleva esperando, el estado de cada servicio del que depende la operación, y un aviso cuando el agente IA deja de responder. Tu equipo entra donde hace falta, no donde mira.
Que una integración falle no es noticia. Que falle y nadie se entere, sí.
Desde una meta definida y límites concretos, entiende el estado de cada caso, ejecuta el siguiente paso y pide apoyo cuando hace falta.
Conoce la cotización, las alternativas, los datos disponibles y el punto exacto donde quedó cada cliente.
Consulta información, recopila datos, activa validaciones y solicita operaciones a los sistemas conectados.
Escala excepciones, solicitudes sensibles y casos que requieren criterio comercial o atención humana.
InsurMind combina conversación con IA e integraciones con la aseguradora para que cada acción sea útil, trazable y controlable.
Empecemos por un recorrido concreto. Diseñamos el agente IA, definimos sus herramientas, fijamos sus límites y conectamos las acciones que debe ejecutar.